LPP
Identification d'opportunités de prévoyance professionnelle à partir de l'évolution de la masse salariale.
Études de cas
Des exemples concrets pour visualiser le potentiel du modèle PCP.
Chaque portefeuille contient déjà des besoins fiduciaires, fiscaux, salariaux ou administratifs. Ces cas illustrent comment un cabinet peut transformer ces besoins en revenus récurrents sous sa propre identité.
Lecture des cas
Les exemples ci-dessous sont volontairement représentatifs.
Ils ne constituent pas une garantie de résultat, mais illustrent les mécanismes économiques du modèle PCP : clients existants, besoins déjà présents, prestations consommées ailleurs et activation progressive.
Le potentiel réel dépend du profil du cabinet, de son portefeuille, de son positionnement tarifaire et de sa stratégie commerciale.
Cas n°1
Conseiller financier indépendant
Un conseiller financier accompagne principalement des indépendants et professions libérales. Plusieurs clients ont déjà des besoins comptables, fiscaux et TVA traités par des prestataires externes.
Situation initiale
35 clients indépendants, dont plusieurs avec activité commerciale, obligations fiscales et besoins administratifs récurrents.
Opportunités détectées
Comptabilité, TVA, déclarations fiscales, optimisation prévoyance et accompagnement du dirigeant indépendant.
Résultat indicatif
8 mandats activés, soit environ CHF 24'000 de revenus récurrents annuels supplémentaires.
Cas n°2
Cabinet spécialisé en prévoyance
Une structure accompagne des dirigeants de PME sur les questions LPP, retraite, prévoyance professionnelle et protection du dirigeant.
Situation initiale
120 entreprises clientes, principalement en Suisse romande, avec des enjeux de salaires, fiscalité et prévoyance.
Mandats activés
15 mandats fiduciaires intégrés progressivement sous l'identité du cabinet partenaire.
Effet commercial
Environ CHF 72'000 de revenus récurrents annuels et meilleure détection des opportunités LPP.
Cas n°3
Courtier en assurances entreprises
Le cabinet utilise les informations comptables et salariales pour identifier des besoins d'assurance mieux documentés et plus pertinents.
Assurance homme-clé
Détection des risques liés au rôle central du dirigeant dans la performance de l'entreprise.
Perte de gain
Analyse des salaires, charges sociales et besoins de couverture en cas d'incapacité.
RC professionnelle
Adaptation des couvertures à la croissance, au chiffre d'affaires et aux risques opérationnels.
Cas n°4
Family Office & conseil patrimonial
Une structure patrimoniale souhaite mieux coordonner la fiscalité, la comptabilité, la trésorerie et la transmission autour du dirigeant.
Avant PCP
Données comptables dispersées, peu exploitées dans les décisions patrimoniales et fiscales du dirigeant.
Après intégration
Lecture coordonnée entre entreprise, fiscalité, patrimoine, prévoyance, liquidités et transmission.
- Vision patrimoniale plus complète
- Coordination entre fiscalité et comptabilité
- Pilotage financier du dirigeant
- Préparation à la transmission ou à la succession
- Fidélisation renforcée par une approche globale
Constat commun
Les besoins existaient déjà.
Les clients existaient déjà
Le développement peut être réalisé à partir du portefeuille actuel, sans devoir créer artificiellement de nouveaux besoins.
Les honoraires existaient déjà
Les clients payaient souvent déjà ces prestations à d'autres intervenants externes.
Les opportunités existaient déjà
Les données comptables permettent simplement de mieux les identifier, les structurer et les transformer en conseil.
Chaque portefeuille est différent.
L'audit confidentiel permet d'analyser votre situation réelle, vos typologies de clients, vos objectifs et les premiers mandats activables sans transmettre de données clients nominatives.
Découvrez le potentiel caché de votre portefeuille.
Chaque portefeuille contient déjà des opportunités de croissance, de fidélisation et de revenus récurrents.