Département fiduciaire privé
PCP accompagne les cabinets de conseil financier, prévoyance, assurances et patrimoine qui souhaitent proposer comptabilité, fiscalité, TVA, salaires et reporting sans recruter, sans créer leur propre fiduciaire et sans exposer leur portefeuille.
Preuves concrètes
Ce que reçoit concrètement le cabinet partenaire pour chaque dossier : des documents structurés, exploitables et prêts à être présentés au client en marque blanche.
Au-delà de la saisie comptable, nous transformons les données en outils de pilotage : analyse de rentabilité, évolution des flux de trésorerie, optimisation du fonds de roulement et points d'attention.
Le cabinet partenaire reçoit également des pistes de conseil proactives : assurances, financement, prévoyance ou organisation financière.
Comptes annuels ou intermédiaires accompagnés d'une synthèse claire, d'une lecture des ratios clés et d'une analyse des éléments importants.
Le format permet d'animer les rendez-vous de clôture avec une posture de direction financière externalisée.
Note technique détaillant la situation fiscale du client, les points de vigilance et les possibilités d'optimisation.
Les analyses peuvent intégrer l'arbitrage salaire/dividende, les amortissements, les provisions, les rachats LPP, les restructurations ou la planification.
Établissement des décomptes TVA, vérification de la déduction de l'impôt préalable, concordance du chiffre d'affaires et cohérence des données.
L'objectif est de sécuriser le client et de limiter les risques lors d'un contrôle des autorités.
Fiches de salaire, certificats annuels, décomptes sociaux et suivi des obligations AVS, AI, APG, AC, LPP, LAA et assurances complémentaires.
Ces éléments permettent également d'identifier des besoins en prévoyance, assurances collectives ou optimisation salariale.
Résumé stratégique confidentiel conçu pour le cabinet partenaire. Il traduit les données comptables en opportunités de conseil.
Rachats de caisse de pension, assurance homme-clé, excédents de trésorerie, transmission, financement ou besoins patrimoniaux : l'objectif est de renforcer votre position de partenaire financier principal.
Pourquoi les cabinets nous font confiance
Les clients introduits restent associés au cabinet partenaire. PCP n'a pas vocation à créer une relation commerciale directe avec eux.
Découvrir →Les livrables, les échanges et le positionnement restent centrés sur l'identité du cabinet partenaire.
Comprendre le modèle →Processus, traçabilité, gestion documentaire et contrôles internes structurent le traitement des dossiers.
Voir les contrôles →Fonctionnement
PCP intervient en arrière-plan pour produire les prestations comptables, fiscales, salariales et administratives nécessaires à vos clients.
Votre cabinet conserve la relation, la stratégie, la facturation, la marque et la maîtrise commerciale du portefeuille.
Comptabilité, TVA, fiscalité, salaires, création de société ou question technique.
Documents, contexte, problématique, objectifs et informations utiles.
Production fiduciaire, analyse, rapport, réponse technique ou recommandation.
Document structuré, exploitable et adaptable à votre identité.
Votre cabinet reste au centre de la relation. PCP reste en coulisses.
Marque blanche
Le modèle PCP est conçu pour renforcer votre image, votre relation client et votre positionnement. Vos clients continuent à percevoir votre cabinet comme leur interlocuteur principal.
Pourquoi maintenant ?
Les dirigeants souhaitent coordonner comptabilité, fiscalité, prévoyance, assurances et patrimoine avec plus de cohérence.
Les honoraires fiduciaires peuvent créer une base plus prévisible que les revenus uniquement ponctuels.
Construire une équipe interne implique coûts fixes, formation, supervision, logiciels et risques opérationnels.
Fiscalité, prévoyance, assurances, financement, patrimoine : les chiffres permettent d'identifier des besoins concrets.
Plus le cabinet intervient dans la vie financière du client, plus la relation devient durable.
Un portefeuille enrichi par des revenus récurrents est généralement plus lisible dans une logique de valorisation.
L'enjeu n'est pas de créer un nouveau besoin, mais de déterminer si votre cabinet souhaite intégrer davantage de valeur au sein de son portefeuille existant.
Valeur du portefeuille
Beaucoup de cabinets évaluent leur portefeuille uniquement à travers les contrats existants, les commissions ou les mandats actuels. Une partie importante de la valeur peut pourtant se trouver dans les besoins fiduciaires déjà présents chez leurs clients.
Les mandats fiduciaires peuvent créer une base annuelle plus stable et plus prévisible.
Un portefeuille avec des revenus réguliers est généralement plus lisible dans une logique de transmission ou de cession.
Plus votre cabinet intervient dans la vie financière du client, plus la relation devient durable.
Comptabilité, fiscalité, prévoyance, assurances et patrimoine créent davantage d'opportunités de conseil.
Pour aller plus loin
Comprendre comment la relation client reste protégée dans le modèle PCP.
Découvrir →Comprendre les processus, la traçabilité et les contrôles appliqués aux dossiers.
Découvrir →Comprendre l'impact potentiel des revenus récurrents sur la valeur du cabinet.
Découvrir →Audit confidentiel
En quelques minutes, nous pouvons estimer ensemble le potentiel fiduciaire, les revenus récurrents activables et les axes prioritaires de développement.
Sans engagement • Entièrement confidentiel • Aucune donnée client nominative nécessaire